Расходы на топливо могут составлять существенную часть в бюджете человека или семьи, владеющей авто. Выгодные банковские карты с кэшбэком на АЗС позволяют сэкономить существенную сумму при покупке бензина, дизтоплива и других товаров на автозаправочных станциях. Предложений с подходящими программами на рынке много. Список карт с лучшими условиями поможет быстрее подобрать оптимальный продукт в конкретной ситуации, а также заранее разобраться со всеми нюансами.
ТОП-10 бонусов в этом месяце
42 000 рублей по бесплатной кредитной карте Газпромбанка.20 000 рублей по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.20 000 рублей по бесплатной кредитной карте ВТБ.30% годовых за хранение средств от Финам брокера.5000 ₽ за бесплатный брокерский счет в Альфа-Инвестициях.3000 рублей за бесплатную кредитную карту АК БАРСа.3000 бонусных рублей за кредитную карту Urban от Кредит Европа Банка.2000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитке Т-Банк Платинум.Сертификат WIldberries на 2000 ₽ по кредитной карте Кредит Европа банка.25% кэшбэк на супермаркеты по дебетовой карте ПСБ Банка.1000 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.3000 рублей за оформление ОСАГО от Финуслуг.3000 рублей за оформление полиса ипотечного страхования.Бот в ТГ с сотнями промокодов для различных сервисов.ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ
Необходимые МСС коды чтобы получить кэшбэк на АЗС
Кэшбэк – это возврат части стоимости покупки банком по программе лояльности. Автомобилистам банки часто предлагают получать кэшбэк на АЗС в повышенном размере. При этом определяют, что операция произошла на заправке по MCC-коду. Это 4 цифры, которые присваиваются торговой организации и передаются терминалом вместе с другими данными о транзакции (сумма, данные пластика).
Банки начисляют кэшбэк на автозаправки, если операция проходит с одним из подходящий MCC-кодов. Их список приводится в полных правилах программ лояльности.
Обычно на АЗС терминалы имеют один из следующих MCC кодов:
- 5172;
- 5541;
- 5542;
- 5983.
Банком для автолюбителей может быть предложено повышенное вознаграждение и по другим кодам. Например, некоторые банки в категорию «Авто» включают не только заправки, но и мойки, автосервисы.
ТОП-12 самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС в 2024 году
Автолюбитель может регулярно экономить деньги на покупке топлива. Для этого достаточно разобраться, где открыть карту с большим процентом кэшбэка за автозаправки. Самостоятельно изучить сотни банковских продуктов сложно.
Разбираемся, какие банки предлагают высокий кэшбэк в 2024 году на заправках и какую карточку стоит оформить. Всеми перечисленными карточными продуктами можно платить как через терминал непосредственно на заправках, так и в приложении Яндекс.Заправки.
Дебетовые карты с выгодным кэшбэком на АЗС и лучшими условиями
Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС предназначены для оплаты бензина, дизеля и других покупок за счет собственных средств. Они пригодятся как обычным автомобилистам, так и тем, кто профессионально работает за рулем – таксистам, водителям автобусов, дальнобойщикам и тд.
В рейтинг ТОП-карт включены карты от надежных банков. При их отборе учитывались следующие параметры:
- размер и условия по повышенным вознаграждениям за автозаправки;
- стоимость обслуживания и условия для отсутствия платы за него;
- дополнительные привилегии и бонусы.
Кроме того, при составлении рейтинга учитывалось качество обслуживания в кредитной организации и отзывы клиентов.
Кэшбэк 25% за оплату топлива на АЗС
На данный момент самая выгодная дебетовая карта, предлагающая кэшбэк за оплату топлива на АЗС, — это карта «Мир» от Газпромбанка. До конца июля 2024 года действует акция «Карта для мечты».
В рамках этой акции вы можете получать кэшбэк в размере 25% за оплату топлива на АЗС, а также за покупки в аптеках, супермаркетах, такси и общественном транспорте, а также за покупку одежды и обуви.
Если вы будете тратить 20 000 рублей в месяц, включая оплату топлива, то сможете получать кэшбэк в размере 5000 рублей в месяц.
При оформлении дебетовой карты МИР от Газпромбанка по этой ссылке с 6 февраля по 31 июля 2024 будет положен 25% кэшбэк на покупки в ТОП-категория: Супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/транспорт, аптеки, а также 10% на остаток по карте от 30 000 ₽ до 100 000 ₽. На этой карте до конца акции можно заработать до 22 000 баллов (=рублей). Как это сделать, рассказывал в этом посте в ТГ.
Дебетовая карта DRIVE от Тинькофф: 10% кэшбэк за АЗС и страховые полисы ОСАГО и КАСКО
Дебетовая карта DRIVE позволяет получать большую выгоду для автомобилистов. Кэшбэк положен в категории «Топливо» — 10%, Автоуслуги — 5%, за платные дороги и штрафы через приложение Тинькофф — 5%, за любой полис в Тинькофф Страхование — 10% и 1% на все покупки с каждых 100 рублей.
Кэшбэк зачисляется в виде баллов, которыми можно компенсировать покупки в категории «Топливо» и «Автоуслуги».
- Сумма баллов полученные в повышенных категориях (5-10%) не может превышать в 5 раз сумму баллов полученные в категории 1%. Например, если на АЗС вы заправились за месяц на 5 тысяч рублей и получили за это 500 баллов, то в остальных категориях необходимо потратить 10 000 рублей (за них получите 100 баллов).
- Максимальный лимит кэшбэка — 6000 баллов в месяц. Срок жизни баллов — 3 года.
- Стоимость обслуживания карты — 299 руб. в месяц. Но если есть кредит наличными зачисленный на карту или остаток на счете карты от 50 тыс. рублей — карта обслуживается бесплатно.
- Карта выпускается платежной системы МИР, а значит дополнительно можно получать кэшбэк деньгами от партнеров ПС МИР. Очень часто встречаются известные автозаправочные сети — Роснефть, Газпромнефть, Татнефть и др.
Карта «Лукойл» Банка Открытие – 10% кэшбэк на АЗС Лукойл
Одна из выгодных дебетовых карт для оплаты на АЗС Лукойл. Она позволяет получать 10 бонусных баллов за каждый рубль покупки в этой сети заправок в первые 3 месяца после оформления. А далее за каждые 100 рублей будет положено 5 баллов. Это эквивалентно кэшбэку 10% в первые 3 месяца и далее 5%.
- Максимум можно заработать за оплату на АЗС (МСС 7542, 5541, 5542, 5983) — 1000 баллов в месяц, а общих лимит кэшбэка по карте — 5000 баллов каждый месяц.
- Карта выпускается платежной системы Mastercard, которая без проблем работает на территории России. Выпуск и обслуживание карты бесплатно.
- После первой покупки будет подарок — 300 баллов по программе лояльности Лукойл.
МОЖНОВСЕ Росбанка – дебетовая карточка с кэшбэком на АЗС и процентом на остаток
При выборе категории повышенного кэшбэка «Авто» она позволяет получать кэшбэк на АЗС Роснефть, Газпромнефть, Лукойл, Башнефть, Татнефть и других в размере 3%. Кроме АВТО, доступны еще другие категории — всего около 20 категорий. За расходы вне категории кэшбэк составит 1%. Кроме того, можно получать вознаграждение Travel-бонусами в размере до 5% за все.
Дополнительно банк предлагает бесплатное обслуживание при выполнении несложных условий и до 8.5% на остаток по накопительному счету.
Акция от банка. Если оформить карту МожноВСЕ по этой ссылке, после получения карты в течении 60 дней выполнить одно из условий - совершить покупки от 5000 ₽ или 5 покупок на любую сумму или провержать на вкладе или накопительном счете от 10К, то будет положен бонус - БЕСПЛАТНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КАРТЫ НАВСЕГДА + 20% кэшбэк в кафе, ресторанах и фастфуде в течение 2 месяцев.
Сберкарта от Сбера – повышенный возврат 10% за заправки
Карта МИР с кэшбэком за заправку и бесплатным обслуживанием при выполнении простых условий. Повышенное вознаграждение по программе лояльности за покупки на АЗС составит до 10%. Кроме того, клиенту будут доступны и другие варианты кэшбэка:
- 5% — за расходы в кафе;
- 0.5% — за любые другие траты;
- до 30% — за покупки в магазинах и на сайтах из каталога банка.
Размер вознаграждения зависит от расходов и остатков. Подробный обзор Сберкарты.
Польза от Хоум Кредит — кэшбэк 5% в повышенной категории АЗС
По бесплатной дебетовой карте «Польза» от Хоум Кредита можно получать кэшбэк в повышенных категориях, среди которых довольно часто встречается категория «АЗС»
- до 30% — у партнеров;
- 5% в повышенных категориях, в числе которых бывает АЗС;
- 1% — за покупки вне категорий.
- Бесплатные снятия наличных и переводы на карты других банков до 50 тысяч в месяц бесплатно!
Акция от банка. Если оформить дебетовую карту Польза от Хоум Кредита по этой ссылке, и после получения карты потратить в первые 30 дней от 10000 рублей, то будут положены 500 баллов (=рублей).
Бесплатная дебетовая карта «Прибыль» от Уралсиба с выгодными условиями для заправок
Лучшая карта с кэшбэком для автолюбителя или простого гражданина. Это вариант для ежедневного использования везде. Она позволяет получать назад до 3% баллами от суммы любых расходов. В дальнейшем баллы можно компенсировать на деньги или другие сертификаты. Кроме того, у продукта есть и другие плюсы:
- Нет платы за обслуживание при выполнении простых условий, например, покупках от 10 000 в месяц
- На средства, хранящиеся на счету, можно получать доход по ставке до 5.25%.
- Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, если сумма операции превышает 3000 р.
- Моментальная карта будет готова в день обращения.
Акция от банка. При оформлении дебетовой карте "Прибыль" по этой акционной ссылке, то можно получить полгода подписки Яндекс Плюс в подарок.
«ТВОЙ КЕШБЭК» ПСБ – максимальное вознаграждение за топливо 5%
Карта с возвратом до 5% в 3 выбранных категориях. Например, можно подключить высокий cashback на автозаправочных станциях, в кино и за товары для детей. За все прочие расходы банк вернет 1% от потраченных средств. Кроме того, можно выбрать опцию с вознаграждением 1,5% за любые расходы.
К карте можно бесплатно выпустить «допку» для близких, а ее обслуживание будет стоить 0 р. уже при покупках на 5000 р. за месяц.
Кредитные карты с кэшбэком на АЗС и льготным периодом
Кредитные карты с кэшбэком на АЗС предназначены для получения вознаграждения при покупке топлива за счет заранее одобренного лимита. Они все имеют грейс-период, позволяющий не переплачивать банку процентов и заправляться в рассрочку до нескольких месяцев.
Чтобы понять, какую лучше выбрать карточку для заправок автомобилисту рекомендуется изучить все предложения в рейтинге. В него включены только выгодные продукты от надежных банков, предоставляющие только максимальную выгоду за оплату в повышенных категориях «Автозаправочные станции».
Бесплатная кредитная Urban Card от Кредит Европа Банка
В Кредит Европа банке можно оформить бесплатную кредитную карту URBAN CARD с кэшбэком для автомобилистов. Кэшбэк начисляется моментально после каждой покупки в виде баллов на специальный счет. Эти баллы можно легко перевести в рубли по курсу 1 к 1. На покупки по карте действует льготный период 55 дней.
По карте предусмотрен кэшбэк в следующих категориях:
- 10% в категории «Общественный транспорт».
- 5% в категории «АЗС» и «Автоуслуги»: парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж.
- 3% в категориях: аренда авто и мото транспорта.
- 1% во всех остальных категориях.
Для оформления карты необходим только паспорт РФ. Сейчас можно получить 1 000 приветственных баллов⁴ при заполнении заявки через Госуслуги.
За оформление карты можно получить 1000 бонусных рублей. Для этого необходимо оформить карту по кнопке ниже и на странице оформления авторизоваться с помощью учетной записи от Госуслуг. После поулчения карты и совершении покупок от 10К, на счет карты зачислят 1000 бонусных рублей, которыми можно оплатить покупку по карте.
Кредитка DRIVE от Тинькофф – выгодная кредитка для оплаты топлива и доставкой на дом
Карта позволяет возвращать баллами 10% за расходы на любых автозаправочных станциях в России и мира. Дополнительно по ней начисляется следующие виды вознаграждения:
- 10% — за топливо и полисы страхования Тинькофф Страхование;
- 5% — за автоуслуги и оплату парковок, штрафов;
- 1% — с других трат.
Накопленные баллы можно потратить на компенсацию расходов на автозапчасти, автоуслуги или оплаты топлива на АЗС. Клиент в возрасте от 18 лет может заказать карту онлайн и с доставкой домой бесплатно.
Акция от банка. Если заказать кредитную карту Т-Банка Drive по этой ссылке, то будет положены 750 бонусов (эквивалентно 750 рублей).
Как выбрать лучшую банковскую карту с кэшбэком за заправки
Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.
Выбирая, где оформить карту с кэшбэком на заправки надо обратить также на следующие моменты:
- Недорогое или полностью бесплатное обслуживание карты. Пластик должен окупать себя и приносить прибыль, а не убыток. Дорогие карточки интересны только тем, кто планирует пользоваться ими активно и собирается использовать доступные по ним привилегии.
- Условия получения кэшбэка. Он может начисляться рублями, баллами, если он приходит не деньгами, то надо изучить условия компенсации баллов. Дополнительно надо обратить внимание на минимальную сумму покупок для начисления вознаграждения, максимальную сумму возврата в месяц и другие нюансы.
- Дополнительные категории кэшбэка для автолюбителей. Экономия на топливе – это хорошо. Но если банк также выплачивает повышенный кэшбэк за каршеринг, парковки, транспорт, то карточка позволит получить большую выгоду.
Дополнительно надо задуматься о том, в каком банке лучше заказать карту. Доверять стоит крупным финансовым учреждениям с хорошими рейтингами от ведущих рейтинговых агентств. Это позволит не тратить время и не терять бонусы или деньги, если у банка случатся непредвиденные проблемы (например, отзыв лицензии).
