Кэшбэк за продукты: ТОП-8 карт для оплаты в супермаркетах

Расходы на продукты питания занимают значительную долю в бюджете многих семей. Банковская карта с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины поможет вернуть часть потраченных средств, получить другие выгоды. Банки активно выводят на рынок карточные продукты с программами лояльности для данной категории продуктов.

Какой банковской картой выгодно оплачивать продукты? Ответить на этот вопрос можно, определившись с суммами покупок, предпочтительным типом пластика (кредитный или дебетовый) и проанализировав популярные предложения на рынке. Рейтинг самых лучших карт с кэшбэком на продукты в 2024 году поможет быстрее сделать выбор карточки и учесть все нюансы.

ТОП-10 бонусов в этом месяце

42 000 рублей по бесплатной кредитной карте Газпромбанка.

20 000 рублей по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.

20 000 рублей по бесплатной кредитной карте ВТБ.

30% годовых за хранение средств от Финам брокера.

5000 ₽ за бесплатный брокерский счет в Альфа-Инвестициях.

3000 рублей за бесплатную кредитную карту АК БАРСа.

3000 бонусных рублей за кредитную карту Urban от Кредит Европа Банка.

2000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитке Т-Банк Платинум.

Сертификат WIldberries на 2000 ₽ по кредитной карте Кредит Европа банка.

25% кэшбэк на супермаркеты по дебетовой карте ПСБ Банка.

1000 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.

3000 рублей за оформление ОСАГО от Финуслуг.

3000 рублей за оформление полиса ипотечного страхования.

Бот в ТГ с сотнями промокодов для различных сервисов.

ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

МСС коды продуктовых магазинов

Категорию покупок банки определяют с помощью специального MCC-кода. Он присваивается каждой торговой точки при установке терминала. Узнать MCC-код можно у кассира или после совершения тестовой покупки в онлайн-банке, приложении выбранного банка.

Магазины продуктов и супермаркеты могут иметь следующие MCC-коды: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921. Желательно перед заказом карточки проверить в условиях программы лояльности, какой кэшбэк положен за эти коды.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины поможет подобрать выгодный пластик для приобретения продуктов питания, а также других товаров в данных торговых точках. Список банковских карт включает дебетовые и кредитные продукты с максимальным кэшбэком в данной категории от надежных российских банков с лучшими условиями обслуживания.

10% за продукты в супермаркетах по кредитным картам от Кредит Европа Банка

Кредит Европа Банк запустил акцию — в феврале и марте 2024 года за покупки продуктов (чеки от 500 рублей) в супермаркетах по кредитным картам от Кредит Европа Банка, можно получить кэшбэк 10%.

Условия акции «10% кэшбэк за покупку продуктов»

1. Кэшбэк начисляется баллами, которые можно потратить на покупки по карте по курсу 1 балл = 1 рубль.
2. Кэшбэк начисляется только за покупки в супермаркетах на сумму от 500 рублей за счет кредитного лимита.
3. Лимит выплаты в рамках акции — 2000 баллов в месяц. За 2 месяца можно получить 4000 баллов (=рублей).
4. МСС коды для покупок: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499
5. В акции участвуют кредитные карты (если еще нет этих карт, оформить их можно по этим ссылкам): Urban Card; Card Credit Plus; METRO Кэш энд Керри; Card Credit; TravelPass.
6. Для участия в акции «10% бонусными баллами за покупку продуктов!» нужно зарегистрироваться на специальной странице сайта, а затем дождаться подтверждающего смс.
7. С полными условиями акции и документом по акции можно ознакомиться по этой ссылке.

Кредитная карта МТС Cashback с кэшбэком 5% во всех супермаркетах

МТС Cashback — кредитная карта, которая позволяет с подпиской МТС Premium получать кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах до конца 2024 года (потом скорее всего продлят). Кроме того, кэшбэк 5% предусмотрен еще в кафе и ресторанах, сервисах доставки еды, магазинах одежды и детских товаров. На все остальные покупки — 1%. Кэшбэк начисляется баллами МТС Кэшбэк, которыми несложно воспользоваться. Файл акции с кэшбэком в супермаркетах (pdf)

• МСС коды, которые относятся к супермаркетам и за который будет положен кэшбэк 5% от МТС: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921
• Максимальный лимит кэшбэка за супермаркеты — 1000 баллов (рублей). Это значит можно смело тратить по 20 000 рублей в месяц.

Фишки кредитной карты МТС CashBack:

• Кэшбэк в 5% начисляется не только за покупки в гипермаркетах, но и в других ТОП-категориях. За остальные покупки банк вернет 1%, а при оплате у партнеров вознаграждение может достигать 25%.
• Максимальная сумма кэшбэка – 10 000 рублей в месяц. Этого будет достаточно практически всем.
• Кредитный лимит до 300 тыс. рублей. При этом держателю доступен грейс-период до 111 дней, а за первую покупку в салонах МТС в первые 30 дней после получения карты — будет положен льготный период аж до 13 месяцев.
• Карту одобряют буквально за несколько минут, получить ее можно в день заказа в любом салоне МТС или курьером. Для оформления требуется только паспорт.

Новая акция. При ее оформлении по этой ссылке, будет положен бонус 1500 ₽ за покупки на общую сумму от 3000 ₽ в первые 30 дней + бесплатное обслуживание карты НАВСЕГДА. Пост об акции.

Бесплатная карта Opencard банка Открытие с кэшбэком на продукты

OpenCard – одна из лучших карт с кэшбэком на продукты и другие расходы. Она позволяет получать назад до 3% за все покупки или до 11% за траты в 1 выбранной категории и 1% — за все остальное. Вознаграждение начисляют на бонусный счет, с которого потом можно компенсировать стоимость любых покупок на 1500 р. и больше.

Ключевые преимущества продуктов OpenCard:

• Общий бонусный счет для кредитки и «дебетовки» для более быстрого накопления бонусов.
• Отсутствие платы за обслуживание и возврат 500 р., взимаемых за выпуск пластика.
• Грейс-период до 55% дней и ставка от 13.9% по кредитной карточке.
• При запросе кредитного лимита до 100 тыс. рублей необязательны документы о зарплате.
• Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах с дебетового пластика и возможность ежемесячно переводить по номеру карточек до 20 тыс. р. без комиссии.

Карта рассрочки Халва с кэшбэком до 6% на продуктовые магазины

Халва – карта с кэшбэком на покупку еды с доставкой через сервис Яндекс.Еда, а также покупки в супермаркетах Пятерочка, Перекресток, Карусель и других магазинах. Начисляют вознаграждение при оплате у партнеров за счет своих средств в размере 2-6%, а в других торговых точках он составит 1%. Дополнительно держателю предлагается следующий набор преимуществ:

• Бесплатный выпуск и обслуживание пластика.
• Рассрочка без процентов на срок до 18 месяцев.
• Повышенный до 35% кэшбэк и бесплатное увеличение срока рассрочки на 1 год по акции «Любимая покупка».
• На остаток собственных средств можно получать до 6.5%.
• Бесплатное снятие собственных средств в любых банкоматах.
• Нет комиссии на перевод своих денег по номеру пластика при соблюдении лимита в 40000 р. за день.

Карта Польза с бесплатным обслуживанием и кэшбэком

Польза – бесплатная дебетовая карта от Хоум Кредита, которая позволяет покупать продукты с кэшбэком до 15%. По карте предусмотрен каждый месяц выбор категорий повышенного кэшбэка (могут предложить «Супермаркеты»), а также положен кэшбэк у партнеров банка. Среди них интернет-магазины крупных торговых сетей — Ашан, Лента-Онлайн, Вкусвилл и тд.

Плюсы условий карты Польза:

• Нет платы за обслуживание. Без условий.
• Повышенный кэшбэк до 10-21% у партнеров при использовании собственного кэшбэк-сервиса от банка.
• Для новых клиентов положен накопительный счет с повышенной ставкой до 10-11%..
• Бесплатное снятие до 100 тыс. рублей за месяц в любых банкоматах и переводы с карты на карту..

Акция от банка. Если оформить дебетовую карту Польза от Хоум Кредита по этой ссылке, и после получения карты потратить в первые 30 дней от 10000 рублей, то будут положены 500 баллов (=рублей).

Дебетовая карта ПСБ «Твой Кэшбэк» для супермаркетов и универмагов

Дебетовая карточка «Твой Кэшбэк» позволяет получить кэшбэк в гипермаркетах до 5% при выборе соответствующей категории повышенного вознаграждения. Всего можно выбрать 3 таких категории, а также вместо них можно получать 5% на остаток по карточному счету. За все прочие покупки начисляют 1% бонусами. Бонусные баллы легко конвертируются в реальные рубли через онлайн-банк.

Пластик «Твой Кэшбэк» обслуживается бесплатно при сумме расходов за месяц или поддержании остатка на уровне от 20000 рублей. В остальных случаях за нее придется платить по 149 р. ежемесячно.

Карта Тинькофф с повышенным кэшбэком на категорию «Супермаркеты и продукты»

Карта Тинькофф Блэк позволяет совершать покупки с кэшбэком в супермаркетах при выборе соответствующей категории в ЛК. Стандартно он составляет 1%, но если выбрать категорию повышенного вознаграждения «Супермаркеты и продукты», то банк будет возвращать уже 5% от потраченных в ней сумм. Всего можно выбрать 3 категории с повышенным кэшбэком из предложений банка, которые поступают каждые 3 месяца.

У дебетовой карточки Блэк есть еще ряд существенных плюсов:

• Нет платы за обслуживание при активном вкладе, кредите или остатке от 30000 р.
• Бесплатные переводы по номеру пластика на сумму до 20000 р. ежемесячно.
• Нет комиссии за снятие наличных в сторонних банкоматах при запросе суммы от 3000 р.
• Полностью бесплатные межбанковские переводы по реквизитам.
• Карточку можно сделать мультивалютной и выгодно использовать не только в России, но и при поездках за границу.

Выпускают и доставляют карточки Тинькофф бесплатно. Клиент может также заказать без дополнительной платы дополнительный пластик для себя или близких.

Акция от банка. Если оформить Тинькофф Блэк по этой ссылке то от банка будет положен бонус: бесплатное обслуживание в течении 3 месяцев + 500 рублей в подарок за траты от 1000 рублей в первые 30 дней после оформления карты.

Кредитная карта Х5 карта Пятерочка от Альфа-Банка

В Альфа-банке можно оформить специальную кредитную карту для покупок продуктов в Пятерочке и Перекрестке с кэшбэком. Карта позволяет получать возврат 2% с каждой покупки в этих торговых сетях. Кроме того, за все покупки предусмотрен льготный период 100 дней, а это значит, что можно получать дополнительную выгоду, если тратить деньги банка, а свои держать на накопительном счете.

Другие преимущества карты Х5 карты Пятерочка

• Бесплатный первый год. Со второго года 990 руб/год.
• 500 рублей за оформление карты в подарок. Для этого, после получения карты надо потратить минимум 1000 рублей в Перекрестке или Пятерочке в течении 30 дней.
• Максимальный кредитный лимит 300 тысяч рублей.
• Бесплатная доставка карты домой, на работу или в офис банка.

Другие кобрендовые карты банков и продуктовых сетей

Разбираясь, какой банковской картой выгоднее расплачиваться в супермаркетах, надо не забывать и о различных кобрендинговых банковских продуктах. Они будут интересны тем, кто предпочитает приобретать продукты питания в определенной торговой сети.

Лучшие кобрендинговые карточки банков и продуктовых сетей:

• Райффайзен-Лента – дебетовая карточка с бесплатным обслуживанием, скидками в «Ленте» и кэшбэком до 5% за все покупки в этой торговой сети. Оформить ее можно в торговой сети «Лента».
• Тинькофф – Азбука Вкуса – кредитные и дебетовые карточки с начислением 5 бонусов за каждый потраченный рубль в торговой сети «Азбука Вкуса», 1 бонуса за каждые 100 р., израсходованные в других торговых точках, и 2 бонусов за каждые 100 р. – при оплате по кредитке на АЗС, в аптеках и ресторанах. «Дебетовка» бесплатна при активном вкладе, кредите или поддержании неснижаемого остатка от 30000 р., а иначе она стоит 99 р./мес. Кредитка обойдется всего в 590 р./год.
• МЕТРО — от Кредит Европа Банк – кредитка с лимитом до 500 тыс. руб., бесплатным обслуживанием, кэшбэком 1% за все покупки и программой рассрочки. Вознаграждение по программе лояльности начисляют баллами, которые можно тратить в сети Metro Cash & Carry.

Банковская карта с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины позволяет снизить траты на повседневные расходы, ведь покупать продукты вынужден каждый. Но для получения максимальной выгоды надо тщательно выбирать подходящий пластик с учетом собственных предпочтений и других расходов.

Как получить кэшбэк за покупку продуктов в магазинах

Существует 2 способа, как получать кэшбэк за покупку продуктов в супермаркетах и продовольственных магазинах — сервис Едадил и банковские карты с кэшбэком за эту категорию. Причем их можно совмещать, чтобы приобретать продукты питания и другие товары с максимальной выгодой.

Едадил – это агрегатор скидок, специальных предложений и кэшбэка. Он принадлежит Яндексу и представлен в виде приложения на Андроид, iOS, а также веб-сайта. После регистрации в сервисе пользователь получает доступ к каталогу специальных предложений от крупнейших торговых сетей (Перекресток, Магнит, Лента и другие), а также может получать возврат части средств за приобретение товаров из раздела «Кэшбэк». Накопленные средства из сервиса можно вывести на онлайн-кошелек или счет мобильного телефона.

Банковские карты позволяют получать кэшбэк от банка в виде бонусных баллов или реальных рублей. Он позволяет вернуть часть средств, потраченных на покупки. Выбирать следует карточки, предлагающие высокий кэшбэк на продукты питания или все расходы.