Раньше Озон развивал свой проект Ozon Card (MasterCard) на базе РНКО «Платежный Центр». Но после покупки собственного банка, маркетплейс стал сворачивать Ozon.Card ухудшая потихоньку условия для клиента.
Таким образом, компания «переводит» своих клиентов на новую карту на базе собственного «ОЗОН Банка». Проект включает в себя OZON счет и привязанную к ней банковскую карту МИР.
В этом обзоре рассмотрим банковскую карту OZON платежной системы МИР: условия и тариф обслуживания, кэшбэк, преимущества и недостатки, особенности и фишки карты.
ТОП-10 акций от банков в этом месяце
15 000 рублей по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.2000 рублей по бесплатной дебетовой карте ВТБ.36,6% годовых на брокерский счет от Финам брокера.5000 ₽ за бесплатный брокерский счет в Альфа-Инвестициях.50% на маркетплейсы по бесплатной кредитной карте АК БАРСа.3500 рублей за кредитную Карту «120 дней» от «Уралсиба».2000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитке Т-Банк Платинум.Сертификат Ozon на 2000 ₽ по кредитной карте Кредит Европа банка.25% кэшбэк на ВСЕ + 500 рублей сертификат Ozon по дебетовой карте ПСБ Банка.1000 рублей за бесплатную детскую Альфа-карту.4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.3000 рублей за оформление ОСАГО от Финуслуг.100% кэшбэк за вклад в Т-банкеБот в ТГ с сотнями промокодов для различных сервисов.ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ
Условия обслуживания и тариф OZON карты (МИР)
Прежде чем рассматривать Ozon счет и карту МИР к ней, стоит сказать, что это не банковский счет, а электронный кошелек. Таким образом, средства на Ozon счете не застрахованы АСВ, а карта к ней является предоплаченной.
Хранить большие суммы там не целесообразно, а вот использовать счет и карту для оплаты на маркетплейсе и в определенных категориях вполне выгодно. Сейчас набирает популярность тенденция, когда крупные экосистемы и маркетплейсы создают свои собственные финансовые платежные инструменты. Пример тому, «Карта Плюса» от Яндекс и Wb Card от WIldberries. Схема работы таких проектов практически одинаковая.
Выпуск и обслуживание
Карта и «Озон счет» ней открывается за пару кликов в личном кабинете Озона абсолютно бесплатно. Обслуживание также ничего не стоит. Платы за неактивность нет.
Новая акция. Если оформить карту по этой ссылке (или по этой), то от банка можно получить бонус 500 рублей, если после получения пластика в течение 90 дней совершить по ней любую покупку ВНЕ Ozon.
Как и все электронные кошельки «Озон Счет» имеет 3 статуса: Анонимный, Базовый и Расширенный. Они отличаются лимитами и доступными операциями. Для выпуска карты, достаточно иметь статус кошелька «Базовый».
На базовом уровне лимит одной покупки ограничен 60 тысячами рублей, а месячный – 200 тыс. руб. Баланс карты в моменте не может быть более 60 тыс. рублей.
Увеличить лимиты, можно пройдя полноценную идентификацию и повысив статус кошелька до «Расширенный». Сделать это можно через мобильного оператора «Мегафон».
После повышения уровня идентификации, в подарок может автоматически бесплатно подключиться подписка Premium. Отключить ее не получится. Она сама отключится спустя 30 дней.
Платежная система МИР
Изначально выпускается бесплатная виртуальная карта МИР. По идеи, ее можно добавить в МИР PAY и платить ею не только в интернете, но и в оффлайн точках с помощью системы бесконтактной оплаты. Карта успешно привязывается.
Также можно бесплатно заказать карту Озон МИР на пластиковом носителе. Её доставят за 1 рубль вместе с заказом с маркетплейса. Отдельно карту не доставляют.
Снятия наличных с карты
С баланса кошелька при статусе «Базовый» и выше можно бесплатно обналичивать средства с карты в любых банкоматах от 3000 рублей за операцию. Месячный лимит – 50 тыс. руб.
Также возможно бесплатное стягивание средств с карты через другие банки. У нее нет комиссии за «донорство».
Процент на остаток средств
По карте Озон начисление процентов на остаток не предусмотрен. Карта позиционируется как расчетная для совершения операций, а не для выгодного хранения средств. С выгодными картами для хранения средств можно ознакомиться в отдельном обзоре.
Курс конвертации за операции в иностранной валюте
Если совершать по карте Озон МИР операции в валюте, отличной от рубля, «ОЗОН банк» конвертирует ее в рубли по своему внутреннему курсу. На сайте пока данные курсы не указаны. Раньше по карте Озон от РНКО «Платежный центр» операции конвертировались по курсу ЦБ, что было очень удобно и выгодно.
Уточнение: По состоянию как начало сентября, совершать покупки по карте в валюте отличной от рубля невозможно. То есть, заграницей оплатить картой не получится, несмотря даже на то, что карта МИР принимается не только в РФ. Это временная мера.
Смс-информирование по карте
Стоимость смс-информирования согласно тарифу по карте составляет 59 рублей в месяц. Первый месяц бесплатно. Данную услугу можно в любой момент отключить в ЛК ОЗОН (пароли 3D-Secure для покупок в интернете в любом случае будут приходить).
При активации пластиковой карты по умолчанию подключается услуга СМС-информирования. Не забудьте ее отключить, чтобы не платить комиссию за смс.
Вклады и накопительные счета
Вклады и накопительные счета в Озон Банке можно открыть после прохождения идентификации у представителя по согласованию в конкретном пункте выдачи заказов. Пункты где можно пройти идентификацию можно найти на этой карте.
После открытия вклада/НС статус идентификации становится «Максимальный», счёт карты становится банковским, средства считаются застрахованными в АСВ, расширяются лимиты на вывод: бесплатный межбанк без ограничений + бесплатный СБП до 600 0000 в сутки и 1.5 млн. в мес. Снятие наличных: 300 0000 ₽ в сутки, 1 млн/мес.
Условия по вкладам
Вклады открываются от 10к. Нет пополнений или частичных снятий. Ежемесячная капитализация.
Сроки и ставки: 3 месяца: 12.5% годовых; 6 месяцев — 13% годовых; 1 год — 12.5% годовых; 2 года — 12.5% годовых
Условия по накопительным счетам
На 14.10.23 счёт открывается со ставкой 12% годовых. Важно знать, что расчёт идёт на минимальный остаток в расчётный период, а РП у всех индивидуальный.
Кэшбэк по банковской карте OZON
Пожалуй, самое интересное в любых картах – это кэшбэк. Рассмотрим какой кэшбэк и что в общем, дает банковская карта OZON.
Скидка на маркетплейсе
При оплате на маркетплейсе с карты Ozon предусмотрена скидка на товары. Специальный зеленый ценник при оплате данным способом указан на странице товара рядом с обычной ценой. Размер скидки разный на каждый товар.
Лайфхак. При оформлении заказа, можно выбрать способ оплаты «OZON карта», скидка будет автоматически рассчитана, но поставить галочку «списать деньги» с баланса средств личного кабинета ОЗОН (это отдельный счет куда «ложатся» деньги после активации промокодов и сертификатов).
Купить электронный сертификат можно с кредитных карт с большим грейс-периодом или с дебетовой карты My LIFE УБРИР, по которой предусмотрен кэшбэк 5% за онлайн-покупки. В итоге Вы получаете и скидку и дополнительные плюшки от оплаты другой карты. Это фича, которая пока работает! Пользуйтесь!
Кэшбэк за покупки (кроме OZON)
Раз в месяц можно выбирать категорию повышенного кэшбэка, где можно получать вознаграждение от 3 до 10%. Величина кэшбэка округляется до целого значения в меньшую сторону. По остальным покупкам положен базовый кэшбэк — 1%. По некоторым категориям 0.5%.
Кэшбэк начисляется «живыми» деньгами на «Озон Счет», месячный лимит кэшбэка в повышенных категориях — 1500 руб., общий — 3000 руб. Лимиты считаются по дате проводки по счету, а не дате авторизации (операция обычно проводится по счету в течении 2-4 дней после совершения транзакции).
Вообще, по карте могут выпадать довольно вкусные категории повышенного кэшбэка: супермаркеты, АЗС, Дом и Ремонт и тд. Полный список перечислил представитель банка.
В правилах бонусной программы лояльности нет пункта, что покупки нельзя совершать только в повышенных категориях. Зато есть пункт об аннулировании кэшбэка при злоупотреблении. Как будет по факту, увидим.
При возвратах товара начисленный кэшбэк аннулируют. Если Вы уже успели вывести кэшбэк или потратить его, спишут деньги за кэшбэк «в минус». Будет задолженность перед банком.
Список операций и МСС-коды по которым нет кэшбэка — все как у многих банков. Нет кэшбэка за оплату ЖКХ, мобильной связи, лотерейных билетов, налогов и тд.
Новая программа лояльности: звезды, вместо кэшбэка
Что интересно, банк не навязывает условия своей бонусной программы. Желающие могут в приложении выбрать другую программу лояльности и получать вместо кэшбэка в категориях (кому-то они могут показаться неинтересными) программу лояльности «Звезды». Которая подразумевает, что вы за оплату вне Ozon будете получать специальные бонусные баллы «Звезды», которые позволяют покупать товары на Ozon за 1 рубль.
Звёзды начисляются в течение 3–5 дней после покупки. Первые 15 звёзд можно получить, потратив 2000 рублей. Последующие — за каждые 5000 рублей, потраченные на покупку.
Как это работает:
- Оплачиваете покупки картой Ozon Банка — Везде, где хотите. Кроме Ozon. Например, в магазинах, кафе и на АЗС
- Получаете звёзды за покупки вне Ozon: Больше покупок — больше звёзд
- Списываете звёзды и получайте товары за 1 ₽ — выбираете из любимых брендов на Ozon
Подключить программу можно в личном кабинете банка. К сожалению, одновременно получать звёзды и кешбэк не получится. Однако вы всегда можете изменить программу лояльности в приложении Ozon Банка в разделе «Бонусы». При этом накопленные звёзды или кешбэк не будут потеряны.
Программа лояльности платежной системы МИР
Так как, карта выпускается платежной системы МИР, соответственно ее можно привязать к программе лояльности «Привет, МИР!» и получать дополнительный кэшбэк от партнеров НСПК МИР.
Пополнение карты
Карту OZON МИР можно пополнить несколькими способами:
- Через Систему Быстрых Платежей из других банков (моментально, по номеру телефона). Способ работает, если только статус вашего кошелька «Базовый» или «Расширенный». На «Анонимном» статусе СБП не доступно.
- Стянуть средств на карту Озон с другой карты. Убедитесь, что другой банк не берет комиссию за такие операции. Например, у Сбера есть комиссия! Список анти-доноров у нас в телеграмме.
- Перевод по номеру карты из другого банка.
Накопительный счет под 21% годовых
Для клиентов, которые оформили карту Ozon Банка, в приложении становится доступным открытие накопительного счета под 21% годовых (по состоянию на середину октября 2024). Это сейчас одна из самых выгодных ставок среди накопительных счетов.
Мобильное приложение
Картой «ОЗОН» можно управлять через личный кабинет или мобильное приложение самого маркетплейса, а также через мобильное приложение «Банк OZON».
Плюсы и минусы карты
Резюмируя наш обзор выделим плюсы и минусы карты.
Стоит ли оформлять новую карту OZON
Новая банковская карта OZON от «ОЗОН Банка» получилась довольно интересной благодаря своему кэшбэку в повышенных категориях, а также существенной скидке на товары на маркетплейсе.
Для тех, кто часто совершает покупки в интернет-магазине Озон, карта однозначно будет выгодна. Для остальных клиентов карта, также будет не лишней – ее периодически можно будет использовать для оплаты в определённой категории.
Если у Вас есть вопросы по данной карте, задавайте свои вопросы в комментариях и в нашем телеграмм-канале «Заработай на Банках».
