С 2021 года Тинькофф-банк запустил премиальный сервис для состоятельных клиентов — Tinkoff Private Banking. Этот обзор расскажет, что такое Tinkoff Private Banking и какие преимущества он предлагает своим пользователям.
ТОП-10 бонусов в этом месяце
3 000 рублей за бесплатный брокерский счет от Альфа-Инвестиции.8 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.Сертификат на 2000 ₽ в Золотое Яблоко по кредитной карте Кредит Европа банка.10% кэшбэк на супермаркеты по кредитной карте Кредит Европа Банка.Сертификат Яндекс Маркет на 3000 рублей за кредитную карту UnionPay Газпромбанка.1500 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.3500 рублей за кредитную карту МТС Cashback.4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.3000 рублей за оформление ОСАГО.3000 рублей за оформление полиса ипотечного страхования.Бот в ТГ с сотнями промокодов для различных сервисов.ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ
Tinkoff Private Banking — что это такое?
Работа с богатыми клиентами в банках проводится на условиях, отличающихся от тех, что предлагаются широкому населению. Тинькофф Прайвэт — это цифровой банк для состоятельных клиентов.
Сопровождение состоятельных клиентов в любом банке включает работу в нескольких направлениях:
- инвестиции для сохранения и приумножения капитала;
- консультирование по налогам и юридическим вопросам;
- консьерж-сервис (персональный менеджер, который решает различные вопросы, начиная от организации поездок и брони билетов и заканчивая весьма нестандартными проблемами клиента).
Главная цель — удовлетворить все потребности клиентов как в сфере банковских услуг, так и в смежных областях. Банк стремится обеспечить лучшее обслуживание, поддержку экспертов и консультантов, а также выгодные тарифы.
Всё это осуществляется при помощи персонального менеджера, который всегда на связи с клиентом и готов помочь в решении любых проблем. В прошлом бывали случаи, когда персональные менеджеры частных банков помогали своим клиентам найти потерянный багаж или спасали их из ледяной ловушки во время отпуска. Это действительно выходит за рамки обычного банковского обслуживания.
Подключение Private от Тинькофф
Для подключения к Private банкингу от Тинькофф, необходимо оставить заявку на официальном сайте банка или написать в чате поддержки. После этого, специалисты банка с вами свяжутся, проконсультируют и предложат индивидуальное предложение.
Условия Прайвет банкинга от Тинькофф
В Т-Банк (бывш. Тинькофф)е обслуживание состоятельных клиентов доступно только ограниченному числу лиц. Обычный пользователь не может самостоятельно подключить такой пакет услуг.
Обычно премиальные банки, предоставляющие подобную услугу, устанавливают минимальную сумму, которая должна находиться на всех счетах клиента. В Тинькофф этот порог равняется 30 млн. руб или 500 тысяч долларов. В некоторых ситуациях возможны индивидуальные условия.
По словам руководителя данного направления Ильи Опренко, ими разработана целая скоринговая система, учитывающая десятки критериев и на основании этого оценивающая, подходит ли клиент для премиального обслуживания в Т-Банк (бывш. Тинькофф)е. Здесь учитывается поведение человека как в рабочей, так и в личной жизни — путешествия, совершаемые покупки и сделки, публикации о нем в интернете и другие сведения.
Что дает Тинькофф Прайвет для клиентов
- Металлическая карта MasterCard World Elite в уникальном дизайне и также премиальная карта МИР SUPREME;
- бесплатное обслуживание любых кредитных и дебетовых карт, а также бесплатные переводы с кредитной карты Тинькофф (можно обналичить хоть весь лимит и будет льготный период);
- большой выбор инструментов инвестирования, из которых инвестор может выбрать те, что соответствуют его целям и приоритетам;
- бесплатные SWIFT-переводы для физлиц в юанях и тенге во всех банки Китая и Казахстана соответственно.
- онлайн-покупка золота в слитка с бесплатным хранением в хранилище Тинькофф;
- консультации экспертов международного уровня, чтобы помочь принять грамотное решение;
- поддержка специалистов по налогам, которые возьмут на себя работу с декларациями и документами;
- инкассация наличных по запросу клиента с сопровождением охраны на бронемобиле — помогут забрать и доставить наличные, сколько угодно и откуда угодно;
- повышенный кэшбэк за полисы Тинькофф Страхование — 15%, за путешествия — до 10%, за билеты в кино, концерты и театр — 20%.
- страховка в путешествиях на всю семью (до 5 человек) и доступ в бизнес-залы аэропортов (без ограничений);
- консьерж-сервис, помогающий хоть с доставкой продуктов, хоть с организацией праздников;
- SimpleWine Prive — закрытый винный клуб для настоящих ценителей, персональный сомелье;
- Бесплатная связь от Т-Мобайла — неограниченное количество минут и интернета и 1 ГБ в роуминге каждый месяц.
- Делисервис — помощь с обслуживанием автомобиля (В Москве).
- Бесплатные трансферы через сервис Wheely — поездки на автомобилях премиум-класса.
- Помощь с амнистией капитала — специалисты помогут перевести ваши капиталы из офшорных иностранных зон в Россию с минимальными потерями.
- Сервис доверенных лиц — возможность через приложение назначать доверенных лиц для управления и анализа вашего брокерского счета (Например, личному ассистенту, портфельному управляющему или близкому человеку).
Инвестиционные услуги в рамках Tinkoff Private
- долгосрочный план инвестиций, составленный в соответствии с индивидуальными целями инвестора;
- возможность вложиться в фонды прямых инвестиций, недоступные широкому кругу лиц (private equity);
- инвестиции в IPO и pre-IPO, причем аллокация — одна из самых высоких среди конкурентов;
- SPAC-инвестиции, позволяющие вложиться в перспективные компании намного быстрее по сравнению с IPO.
Клиенты частного банковского обслуживания стремятся не только сохранить, но и преумножить свой капитал. Поэтому для них очень важно иметь широкий выбор инвестиционных инструментов. Поддержка персонального менеджера и экспертов помогает им эффективно управлять своими портфелями ценных бумаг и другими вложениями.
Тариф Private
Условия и тарифы по банковским услугам не являются универсальными. С одной стороны, существуют общие условия для всех клиентов прайвет-банкинга, такие как 7% на остаток по премиальным банковским картам и лимит бесплатных переводов в размере 500 тысяч в расчётный период.
С другой стороны, многие условия индивидуальны для каждого клиента, включая процентные ставки, комиссии, лимиты и другие параметры. Это обычная практика для ВИП-обслуживания в Тинькофф и других банках.
Преимущества и недостатки премиального сервиса
Private banking предполагает работу с крупными суммами, поэтому выбор банка для обслуживания следует осуществлять тщательно. Необходимо не только понимать, какие возможности предоставляет Tinkoff Private, но и изучить все его преимущества и недостатки.
Преимущества выбора премиального сервиса в Тинькофф
- Тинькофф является системно значимым банком в России. Это дает дополнительные гарантии того, что в случае форс-мажорных обстоятельств, ЦБ РФ окажет своевременную поддержку кредитной организации.
- третий банк в России по количеству клиентов;
- надежный и крупный брокер с листингом на Московской и Лондонской биржах;
- банк с позитивным рейтингом по оценке международных рейтинговых агентств.
Минусы
Несмотря на преимущества, у сервиса есть и некоторые недостатки.
Например, работа ведётся дистанционно, через звонки, мессенджеры и курьеров. Хотя у клиента всё равно есть персональный менеджер в Т-Банк (бывш. Тинькофф)е, не все предпочитают такой формат. Некоторые люди хотят лично прийти в офис и обсудить вопросы с сотрудником. К сожалению, такой возможности нет и не планируется.
Ещё один минус — высокий порог вступления, который составляет 500 тысяч долларов. В других банках эта сумма может быть меньше, но и привилегий там тоже меньше.
До осени 2021 года сервис был закрытым, и обслуживание предлагалось только имеющимся клиентам в индивидуальном порядке. Теперь на официальном сайте есть форма заказа звонка. Через неё можно связаться с банком и выразить желание подключиться к премиальному обслуживанию в Т-Банк (бывш. Тинькофф)е. Если вы уже являетесь клиентом банка, просто напишите в мобильном приложении Тинькофф и узнайте о возможности перейти на прайвет-банкинг.
