Мгновенные переводы по телефонному номеру через Систему Быстрых Платежей (СБП) Сбербанка позволяют быстро передать деньги близким и друзьям или получить средства от них, даже если они обслуживаются в другом банке. Сервис можно использовать и для решения других задач.
В этом обзоре вы узнаете:
- Что такое Система Быстрых Платежей и зачем она создана;
- Как подключиться к Системе Быстрых Платежей Сбербанка;
- Действующие тарифы и ограничения на переводы.
Что такое Система Быстрых Платежей (СБП)?
Система Быстрых Платежей (СБП) – проект ЦБ РФ. Она помогает быстро перечислять деньги между счетами (картами) физических лиц в банках РФ. Перевод денег по Системе Быстрых Платежей происходит мгновенно, а в качестве идентификатора получателя в ней используется номер телефона получателя. Отправителю не надо запоминать номер карты или реквизиты счета получателя, чтобы перекинуть ему средства.
ЦБ РФ запустил проект СБП в начале 2019 года. Отправить переводы в ней можно только в банки-участники системы. На первом этапе к сервису присоединились ВТБ, Альфа-Банк, Т-Банк (бывш. Тинькофф), Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и другие банки. Но список участников СБП постоянно растет. Планируется, что в ближайшем будущем через систему будут осуществляться также различные платежи.
Долгое время ответ на вопрос о том, входит ли Сбербанк в Систему Быстрых Платежей был отрицательным. Крупнейшая кредитная организация РФ имеет собственную систему переводов между своими картами и не была заинтересована во внедрении продукта от ЦБ РФ. Но под давлением регулятора Сбербанк присоединился к сервису в апреле 2020 года, а клиентам возможность использовать систему стала доступна с июня 2020 года.
Инструкция: как подключить и активировать СБП в Сбербанке?
В отличие от других банков переводы через СБП в Сбербанке по умолчанию заблокированы. Крупнейшая кредитная организация РФ объясняет такие действия заботой о безопасности клиентов. Но для держателей пластика Сбера это создает существенные неудобства. Им приходится разбираться, как подключить карту Сбербанка к СБП, чтобы получать и отправлять переводы через эту систему.
Активировать СБП в Сбербанке можно через приложение для смартфонов. В нем также можно выставить нужные настройки услуги. Клиент может отключить возможность использования СБП в любой момент. Это удобно для тех, кто боится утечки информации через сервис.
Подключение и настройка СБП в мобильном приложении Сбербанк Онлайн
Быстрее всего включить СБП в приложении Сбербанка для смартфонов и планшетов. Скачать его можно в официальных магазинах ПО от Google и Apple. Распространяется приложение бесплатно, а для доступа к нему потребуется номер карты и привязанный к ней телефон или логин с паролем от уже существующей учетной записи Сбербанк Онлайн.
Инструкция по подключению к СБП через приложение:
- Запустить приложение и выполнить вход. Потребуется ввести короткий пароль или воспользоваться другими способами авторизации (например, по отпечатку пальца).
- Перейти к настройкам профиля и выбрать раздел «Соглашения». Для перехода к управлению аккаунтом нужно нажать на кнопку с изображением шестеренки.
- Дать согласие на СБП в Сбербанке. Предварительно желательно изучить документы по услуге, чтобы исключить возникновение спорных ситуаций в будущем.
Изначально активируется возможность только исходящих переводов через СБП по картам Сбербанка. Входящие переводы нужно подключить дополнительно после активации услуги. Для этого достаточно нажать на соответствующую кнопку на экране и следовать подсказкам приложения.
Как подключиться через интернет-банк Сбербанк-Онлайн
Канал "Заработай на банках"Как настроить СБП в Сбербанк Онлайн? Этот вопрос встает перед пользователями, которые привыкли управлять банковскими услугами с компьютера через веб-версию. К сожалению, крупнейший банк России такую возможность своим клиентам не предоставляет. Внедрение СБП невыгодно для Сбербанка из-за бесплатных и дешевых переводов, и он старается всячески ограничить ее использование держателями пластика.
Появится ли в будущем возможность активировать Систему Быстрых Переводов через личный кабинет Сбербанка Онлайн – неизвестно. Пока же пользователям придется установить приложение и воспользоваться уже им для активации сервиса.
Переводы СБП можно подключить и совершать только через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн.
Как пользоваться Системой Быстрых Платежей в Сбербанке
Необходимость активации и достаточно непонятная процедура ее проведения – не единственное, в чем подвох СБП Сбербанка. Сделать перевод через систему также непросто. Крупнейший банк РФ также устанавливает различные ограничения и создает трудности для проведения таких операций. Впрочем, пользователям приложения Сбербанка преодолеть их не составит труда.
Инструкция по отправке перевода через СБП в приложении Сбера
- Запустить приложение и пройти авторизацию по короткому паролю или отпечатку пальца.
- Перейти к разделу платежи и выбрать пункт «Перевод по СБП» в разделе «Другие сервисы».
- Указать телефон получателя и выбрать способ отправки средств через СБП.
- Выбрать карту, указать сумму и подтвердить операцию.
Средства получателю будут отправлены сразу же. Обычно он получит их в течение нескольких секунд. Для удобства пользователей Сбербанк предлагает отправителю сразу сохранить или распечатать чек. Он может пригодиться, если клиентом ведется учет личных расходов или для подтверждения факта отправки средств получателю.
В веб-версии личного кабинета Сбербанк Онлайн возможность отправки переводов через СБП пока отсутствует как в старом, так и в новом дизайне. Появится ли данный сервис в системе интернет-банкинга в будущем – не известно.
С входящими переводами ситуация проще. Если они активированы в настройке, то все поступающие в Сбербанк средства через СБП будут автоматически зачисляться на карту, указанную в качестве приоритетной. Клиент, у которого не выбрана приоритетная карточка в настройках Сбербанка Онлайн, получит перевод на любую доступную дебетовую карту.
Тарифы, комиссии и лимиты на переводы СБП
Условия Системы Быстрых Платежей допускают довольно крупные переводы, но разрешают самостоятельную установку ограничений банками-участниками. Сбербанк воспользовался этим правом и установил следующие лимиты на переводы через СБП:
- разовый – не более 25 тысяч руб.
- суточный – 150 000 руб.
- месячный – 600 000 руб..
Ограничения по сумме перечисленных через СБП средств применяются для всех клиентов, независимо от категории карточных продуктов и активного пакета услугу. Возобновляются лимиты спустя 24 часа с последней операции. Увеличить их по звонку в службу поддержки или через обращение в офис нельзя.
По сумме входящих переводов лимитов в Сбербанке нет. Они могут быть установлены со стороны банка-отправителя. Нужно также понимать, что при постоянных зачислениях крупных средств через СБП банки могут попросить объяснить происхождение средств в целях противодействия отмыванию незаконных доходов и борьбы с финансированием террористической деятельности.
Ежемесячно в соответствии с требованиями ЦБ РФ Сбербанк разрешает через СБП отправить без комиссии в любой сторонний банк до 100 тыс. рублей. Для большинства клиентов этой суммы вполне достаточно. Но если ее оказалось мало, то с суммы свыше 100 000 р. будет браться комиссия. Стоимость перевода в этом случае составит 0.5% от суммы, но не более 1500 р.
Что делать, если не получается подключить СБП в Сбербанке?
Если подключить СБП в Сбербанке не получается, нужно проверить версию приложения. Возможность доступна начиная с версии 10.12 для Android и iOS. Если используется программа более ранней версии, ее придется обновить и затем заново попробовать активировать возможность.
Дополнительно нужно учесть, входящие и исходящие платежи по карте Сбербанка по системе СБП доступны только по дебетовым продуктам. Отправить перевод через Систему Быстрых Платежей с кредитки не выйдет. Придется сначала перечислить деньги на «дебетовку».
Если самостоятельно разобраться с проблемой не удается, придется обратиться за помощью к специалистам офиса Сбербанка или в центр поддержки клиентов по телефону 900.
Переводы через Систему Быстрых Платежей (СБП) Сбербанка и ЦБ РФ позволяют клиентам крупнейшего банка РФ быстро и часто бесплатно отправлять деньги в другие финансовые учреждения или получать средства. Но чтобы пользоваться этой возможностью, придется установить приложение Сбербанка на смартфон и разобраться, как активировать ее. По умолчанию данная функция для клиентов крупнейшего банка РФ отключена.
