Дебетовые карты для самозанятых граждан — 5 самых выгодных банков, где лучше открыть карту самозанятому

Лучшие дебетовые карты для самозанятых позволяют удобно принимать платежи от клиентов, быстро и удобно оплачивать налоги. А также по ним выгодно совершать покупки и другие операции. Появилась новая категория налогоплательщиков пару лет назад, но уже есть множество вариантов, где открыть дебетовую карту для самозанятых. Стоит тщательно подойти к выбору подходящего пластика, чтобы он был действительно выгодным.

ТОП-15 бонусов от банков в апреле

26 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 ₽ бонус по дебетовой карте Тинькофф Black.

Кэшбэк 30% на маркетплейсах и вечное бесплатное обслуживание по кредитной карте Тинькофф Platinum.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 миль в подарок по кредитной карте Тинькофф ALL Airlines.

3000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".

2000 ₽ за бесплатную бесплатную кредитную карту Уралсиба.

1500 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

Сертификат в Золотое Яблоко на 2000 ₽ + 1000 рублей + 10% кэшбэк на супермаркеты по бесплатной кредитной карте Кредит Европа Банка.

600 бонусных рублей на поездки в Делимобиле.

Промокоды на продукты при заказе через онлайн-сервисы доставок.

4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.

До 30 подарочных акций от Альфа-Инвестиций

3000 ₽ за полис ипотечного страхования или ОСАГО.

ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Лучшие дебетовые карты для самозанятых граждан в 2024

Открыть дебетовый счет самозанятому гражданину и выпустить к нему карточку готов любой банк, который предлагает эти услуги частным лицам. Учитывая, что в РФ работает 400 финансовых учреждений данного типа, предложений будет море. Но не все они удобны и выгодны.

Список банковских карт для самозанятых с лучшими условиями поможет сделать выбор быстрее и избежать ошибок. В него включены самые выгодные продукты от надежных российских банков, которые учитывают особенности работы данной категории налогоплательщиков.

Альфа-карта — самая выгодная для самозанятого гражданина

Альфа-Карта – самая лучшая дебетовая карта для самозанятых. Она выпускается бесплатно, а за ее обслуживание можно не платить при тратах от 10000 р. за месяц, поддержании баланса на уровне 30000 р. и выше.

Выгодная дебетовая карта самозанятому гражданину предоставляет целый набор преимуществ:

• Если выполнены условия бесплатности, то можно снимать наличку без комиссии в любом банкомате мира в пределах до 300 тыс. рублей в день и до 500 тыс. – в месяц. В остальных случаях ее можно получить в устройствах Альфа-Банка и партнеров по все России.
• Кэшбэк до 2% по-обычному пластику и до 3% — по премиальному. Он выплачивается ежемесячно рублями.
• Начисление процентов на остаток. Ставка по услуге может достигать 6-7% годовых.
• Бесплатные переводы. Комиссии не будет, если перечислять средства по реквизитам счета или через систему быстрых платежей по номеру телефона.
• Банк предоставляет самозанятым полный набор инструментов в фирменном приложении. В нем легко зарегистрироваться в ФНС, выдавать чеки, платить налоги.
• Заказать карточку можно онлайн, а получить в офисе или при доставке представителем банка. Бесплатная доставка доступна в самых крупных городах РФ.

Получаем 1000 ₽. При оформлении Альфа-карты по этой ссылке и совершении покупок на общую сумму от 3000 ₽ в течении 30 дней после получения пластиковой карты - будет положен бонус от банка 1000 ₽ на карту. Акция для клиентов, у которых за последние 90 дней не было Альфа-карты. Пост об акции.

Бесплатная дебетовая мультикарта ВТБ для самозанятых

В банке ВТБ, втором по величине банке России, можно открыть дебетовую карту для самозанятых граждан, которую очень выгодно использовать для расчетов с клиентами и поставщиками, получать и отправлять платежи, платить налог НПД на сайте госуслуг.

Почему эта карта будет интересна самозанятому гражданину

1. Она бесплатно выпускается и обслуживается.
2. Снимать деньги можно без комиссии в 16 тысячах банкоматах группы ВТБ.
3. Можно переводить деньги в любые банки по номеру телефона (СБП). Без комиссии 100 тысяч в месяц.
4. Есть специальные накопительные счета к карте. Можно выгодно хранить и получать проценты.

Новая акция. Если оформить бесплатную дебетовую Мультикарту ВТБ по этой ссылке, то в течении 2 месяцев (месяц оформления и следующий) будет положен кэшбэк 10% на ЖКХ. Подробнее рассказывал в этом посте в телеге.

Дебетовая карта «Главная»

Любой самозанятый гражданин может открыть дебетовую карту в Ренессанс Кредит. Карта позволит ему принимать платежи за своих услуги и товары, а также пользоваться банковскими услугами на выгодных условиях.

Вот что дает дебетовая карта «Главная» от Ренессанс Кредита:

1. Бесплатное обслуживание. Всегда. Без условий.
2. Повышенные процент на остаток средств на накопительном счете. Сейчас он составляет 9% годовых.
3. Снятие наличных до 300 тыс. руб в любых банкоматах без комиссии.
4. Переводы по номеру телефона (СБП) без комиссии до 100 тыс. руб. в месяц.
5. Кэшбэк за покупки – 1%. Сейчас по акции 2 месяца – 3 процента.

Дебетовая карта Сбербанка

Многие самозанятые выбирают карточки Сбербанка, т. к. переводить на них деньги удобно большинству клиентов. В ассортименте кредитной организации представлены различные карточные продукты. Но обычно самозанятым предлагают классическую карту.

Оформление карты в Сбербанке дает самозанятому еще ряд плюсов:

• Наличные без комиссии можно снимать в широкой сети собственных устройств и касс кредитной организации. Банкоматы Сбербанка без проблем можно найти даже в небольших населенных пунктах, а лимит на выдачу налички составляет 150 тыс. р. в сутки и до 1.5 млн в месяц.
• Недорогое обслуживание. За классическую карточку в первый год придется заплатить 750 р., а далее – 450 р. в год.
• Возможность бесплатно выпустить цифровую карточку. Ее удобно использовать для получения денег от клиентов, разделения дохода от самозанятости и других поступлений.
• Можно получать кэшбэк. Банк вернет за все покупки до 0.5%, а у партнеров можно получить кэшбэк до 30%.

Для удобства самозанятых в Сбербанке работает сервис «Свое дело». Он позволяет прямо через Сбербанк Онлайн регистрироваться в ФНС, формировать чеки, оплачивать налоги и т.д.

Дебетовая карта МТС Деньги Weekend

МТС Банк предлагает самозанятым заказать карту МТС Деньги Weekend. Ее выпуск стоит 299 рублей. Получить пластик можно в офисе МТС Банка или фирменных салонах одноименного оператора связи.

Ключевые преимущества пластика от МТС Банка:

• Бесплатное обслуживание при тратах от 15000 р. за месяц или поддержании остатка от 30000 р. Если не одно из условий не выполнено, то плата за карточку составит 99 р. в месяц.
• Выплата кэшбэка каждую пятницу. Он составляет 5% за билеты на мероприятия, в кино, расходы на такси, каршеринг, в кафе и ресторанах, а также банк возвращает 1% от всех прочих покупок.
• Возможность получать проценты на остаток. Накопительный счет открывают автоматически, а ставка по нему составляет до 5%.
• Бесплатное снятие наличных в любых российских банкоматах. За 1 день можно без комиссии снять до 50000 р., а за месяц – до 600000 р.

В чем особенность карты для самозанятого гражданина?

Самозанятые граждане – это плательщики налога на профдоход (НПД). Они оказывают самостоятельно различные услуги или продают товары собственного производства и получают за счет этого доход. Налог при этом составляет 4% — если деньги пришли от частного лица и 6% при поступлении средств от ИП и организаций.

При этом самозанятые не обязаны иметь расчетный счет, им не требуется касса. Закон разрешает открыть дебетовый счет самозанятому гражданину в любом банке и получать на него деньги от клиентов. При этом к нему может быть выпущена карточка любой платежной системы. Это упрощает взаимодействие с клиентами.

Плательщик НПД вправе использовать для получения денег от клиентов уже имеющуюся карточку (например, зарплатную) или заказать новую. Второй вариант удобней для учета, контроля средств.

Как выбрать дебетовую карту для самозанятых?

Правильно выбрать банк для самозанятого довольно важно. От этого будут зависеть расходы времени и денег на ведение деятельности, а также возможность получать различные бонусы. При выборе кредитной организации для оформления счета и выпуска дебетовой карточки основное внимание надо уделить следующим моментам:

• Наличие сервиса для самозанятых. Если банк, выпускающий дебетовую карту самозанятому гражданину, может предложить его, то прямо через банковское приложение клиент сможет зарегистрироваться в ФНС, сформировать чеки, узнать сумму налогов и заплатить их. В некоторых случаях доступна настройка автоматического формирования чеков и оплаты налогов.
• Стоимость обслуживания пластика. Большинство самозанятых не может похвастаться большими суммами дохода и тратить лишние деньги на оплату дорого пластика для них бессмысленно. Лучше всего выбирать карточки с бесплатным обслуживанием на простых условиях или вовсе без них.
• Кэшбэки. За счет него можно существенно сэкономить, делая обычные повседневные покупки и оплачивая их карточкой.
• Проценты на остаток. Они позволяют получить дополнительный доход просто за то, что деньги хранятся на счету в кредитной организации. Выплачивают их обычно ежемесячно. Начислять проценты могут как непосредственно по карточному счету, так и на отдельный накопительный (сберегательный) счет.
• Выгодные переводы в сторонние банки. Самозанятые обычно довольно активно не только совершают покупки в торговых точках и через интернет, но и перечисляют деньги близким, на другие свои счета, вклады и т. д. Если это можно делать бесплатно или с минимальными затратами, то это удобно.
• Условия снятия и лимиты на данные операции. Несмотря на проникновение банковского пластика даже в небольшие торговые точки, иногда без наличных средств обойтись не получается. Удобно если их можно снять в любом ближайшем банкомате и не думать о комиссии.

Лучшие дебетовые карты для самозанятых упрощают ведение собственного дела, позволяют удобно принимать платежи от клиентов, а также получать дополнительную выгоду при оплате покупок. Получить их можно в надежных банках РФ. Причем для оформления пластика совершенно необязательно даже выходить из дома.