Соблюдение равномерного соотношения между процентом прибыли и процентом убытка в перспективе на одну среднестатистическую сделку позволяет трейдеру работать с имеющимися денежными средствами, а не тратить их впустую. Чтобы добиться этого, необходимо строго соблюдать определенные правила управления капиталом.
Основные правила грамотного управления капиталом для трейдера
- Не вкладывайте в Forex все деньги. Большинство специалистов справедливо считают, что сумма всех вложенных денежных средств должна быть не больше 40% от общего финансового капитала. Это правило установлено в расчете маржи для открытых позиций. То есть охват резерва для ведения нормальной работы и применения в нестандартных ситуациях должен быть строго меньше половины всего капитала.
- Диверсифицируйте свои инвестиции. Денежные средства, вкладываемые в один определенный рынок не должны суммарно превышать 10% общего капитала. Таким образом, трейдер страхуется от чрезмерного крупного вложения в сделку, которая может стать весьма разорительной.
- Ограничивайте риск на одну сделку. Уровень риска, устанавливаемый для отдельной сделки не должен превышать 3% от суммы всего капитала. Это значит, что вкладываясь в рынок, трейдер должен быть готов к тому, что он может потерять 3% от своих средств.
- Ограничивайте риск на группу инструментов. Гарантийные взносы, вносимые с открытием позиции по какой-то одной группе рынков, не должны превышать сумму более чем 25% общего финансового капитала. Потому что рынки, обособленные в одну группу, двигаются практически равномерно. К примеру, на бирже Форекс разрешается выделить до четырех основных рынка по валютному курсу.
- Диверсифицируйте свой портфель. Необходимо определять степень диверсификации портфеля. Диверсификация это довольно эффектный способ защиты своего капитала. Но должна быть установлена здравая мера между концентрацией и диверсификацией. Конечно, можно достичь надежного распределения средств, открывая позиции, но при этом не больше пяти на рынках разных групп. Чем значительнее отрицательная корреляция между рынками, тем выше должна быть диверсификация вкладываемых средств.
- Определите для себя уровень стоп-лосс ордеров. Его величина должна зависеть в первую очередь о того, сколько трейдер, в случае неудачи, готов потерять на сделке. Так же следует учитывать ситуацию на рынке. Чем рынок изменчивее, тем удаленнее должны быть установлены уровни стоп-лосс ордеров от текущей цены.
- Определите соотношение вероятной прибыли и убытков. Для каждой возможной сделки должна определяться своя норма прибыли. Она должна быть сбалансирована с учетом потенциальных убытков в случае, если рынок пойдет в отрицательном направлении. Обычно соотношение устанавливают как три к одному. К примеру, если риск потерять 100 долларов, то потенциальная прибыль должна быть не меньше 300 долларов.
