Лучшие брокеры для открытия ИИС в 2024 — Рейтинг брокеров, где лучше открыть ИИС

Лучшие брокеры для ИИС в 2024 году предлагают выгодные условия обслуживания, гибкие тарифы и удобные программные продукты для управления инвестиционным счетом. Все это делает выход на фондовый рынок проще и позволяет получать доход от инвестиций с преференциями от государства, не заморачиваясь техническими проблемами и не переплачивая компании больших комиссий.

Российские брокеры, где можно открыть ИИС, активно продвигают свои услуги. В рекламе каждой компании утверждается, что она лучшая. Но на практике это не всегда так. Выбирая брокера, придется учесть немало нюансов.

ТОП-15 бонусов от банков в апреле

26 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 ₽ бонус по дебетовой карте Тинькофф Black.

Кэшбэк 30% на маркетплейсах и вечное бесплатное обслуживание по кредитной карте Тинькофф Platinum.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 миль в подарок по кредитной карте Тинькофф ALL Airlines.

3000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".

2000 ₽ за бесплатную бесплатную кредитную карту Уралсиба.

1500 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

Сертификат в Золотое Яблоко на 2000 ₽ + 1000 рублей + 10% кэшбэк на супермаркеты по бесплатной кредитной карте Кредит Европа Банка.

600 бонусных рублей на поездки в Делимобиле.

Промокоды на продукты при заказе через онлайн-сервисы доставок.

4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.

До 30 подарочных акций от Альфа-Инвестиций

3000 ₽ за полис ипотечного страхования или ОСАГО.

ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Выбор брокера для ИИС

Выбор брокера для ИИС – ответственный шаг. От него зависят расходы инвестора, сохранность вложенных средств и прибыли, а также другие моменты. До того как сравнивать разные предложения, надо определиться со стратегией инвестирования, примерными инструментами, активностью (частотой, количеством сделок). Это поможет подобрать оптимальную компанию для открытия счета.

Выбирая, у какого брокера лучше открыть ИИС особое внимание надо уделить следующим параметрам:

• Наличие необходимых лицензий. На рынке множество мошенников и недобросовестных компаний. Иногда под видом ИИС может продаваться совершенно другой продукт, а в некоторых случаях «компании» и вовсе оказываются фирмами-однодневками без лицензии, которые просто собирают деньги с доверчивых граждан и затем исчезают.
• Надежность брокера. Лучше выбирать компании с хорошими показателями надежности, положительной историей. Можно обратить внимание на брокеров, принадлежащих банковским структурам. Конечно, в теории бумаги с ИИС клиента никуда не должны деваться даже при банкротстве компании-брокера. Но нельзя исключать мошенничество со стороны проблемной компании. Кроме того, если на счету перед началом трудностей у брокера будут деньги, то вернуть их будет практически нереально.
• Доступные инструменты. Если планируется самостоятельное управление средствами, то следует учитывать, что не все брокеры разрешают приобретать на ИИС валюту, иностранные акции. Уточнить этот момент надо заранее.
• Удобства открытия и управления счетом. В большинстве случаев управление брокерским счетом осуществляется через личный кабинет, приложение для смартфонов, а также торговые терминалы. Возможности, интерфейс их в разных компания существенно различается. Главное, чтобы работать было удобно. Довольно важно, чтобы процедура открытия счета не была затянута и не вызывала проблем.
• Тарифы. От них напрямую зависят расходы инвестора, связанные с ИИС, и надо анализировать их внимательно, перед тем как принять решение, где выгодней открыть счет.

Тарифы по ИИС — на что обратить внимание?

Комиссии брокеров напрямую определяют расходы владельца ИИС. Стоимость услуг каждая компания определяет самостоятельно. Причем она может предложить не один тарифный план, а сразу несколько. Разобраться в стоимости услуг часто довольно сложно. Объем информации в них большой, а к конкретному клиенту относятся обычно не все пункты.

Сравнение тарифов надо делать по следующим параметрам:

• комиссии за пополнение и вывод средств;
• ежемесячная плата за обслуживание счета;
• стоимость услуг депозитария;
• размер комиссии за сделку.

Важно понимать, что выгодный тариф брокера по ИИС надо подбирать под свои потребности. Например, если планируется сразу купить бумаги и затем держать их несколько лет, то можно согласиться на повышенные комиссии за сделку при условии отсутствия абонентской платы за депозитарное и брокерское обслуживание. Наоборот, если планируется заниматься спекуляцией и совершать множество сделок, то есть смысл присмотреться к брокерам с минимальным размером комиссии за сделку.

Лучшие брокеры для открытия ИИС в 2024

Рейтинг брокеров для ИИС поможет выбрать брокерскую компанию для открытия счета и начала инвестиций в различные финансовые инструменты. Он включает компании, предлагающие выгодные тарифы и условия. В список для рейтинга вошли только надежные брокеры, имеющие хорошие показатели надежности и отличные отзывы клиентов.

Самый лучший брокер для ИИС — Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции – лучшая брокерская компания для ИИС от одноименного банка. При наличии дебетовой карточки Tinkoff можно открыть счет ИИС онлайн. Открытие счета происходит в ближайший рабочий день. При отсутствии дебетового пластика банка все документы на подпись привезет курьер практически в любую точку России в течение 1-5 дней.

Брокер предлагает выгодные условия для открытия ИИС и его обслуживания:

• Мгновенное пополнение счета и вывод средств. Для этого используются дебетовые карточки Тинькофф.
• Комиссия – от 0.025%. При этом нет минимальной суммы комиссии.
• При отсутствии сделок нет ежемесячной платы за обслуживание счета. В остальных случаях она составит от 99 рублей в месяц.
• Доступен робот-советник. Он поможет сформировать портфель с учетом аппетитов к риску конкретного инвестора.
• Удобный личный кабинет и приложение для совершения сделок. Дополнительно инвесторам доступна специальная социальная сеть.

БКС Брокер

БКС — брокерская компания, работающая на рынке более 25 лет. Представительства брокера имеются в 120 городах страны. Но оформить ИИС можно и онлайн. После подачи заявки начать торговлю можно уже на следующий рабочий день.

Инвесторам доступно множество плюсов:

• Гибкие тарифы. Минимальная комиссия – от 0,0177%, есть специальные тарифные планы как для новичков, так и для опытных инвесторов.
• Различные способы пополнения счета. Внести средства можно с карты любого банка, межбанковским переводом, а также наличными в кассах БКС Банка.
• Дивиденды и купоны с ИИС можно получать на банковский счет. Эти средства можно вновь самостоятельно зачислить на ИИС и увеличить размер налогового вычета фактически без дополнительных вложении.
• Удобное приложение для управления инвестициями «Мой брокер». Оно доступно бесплатно в вариантах для iOS, Android, но для желающих есть доступ и к терминалу QUIK.

Открытие Брокер

Открытие Брокер – компания, принадлежащее одноименному банку, находящемуся в собственности ЦБ РФ. Она работает на российском рынке более 24 лет и имеет наивысший рейтинг надежности (AAA.iv – по оценке Национального рейтингового агентства).

Ключевые преимущества обслуживания ИИС в Открытие Брокер

• Доступна онлайн-заявка и открытие счета без визита в офис. Это правило действует для всех видов брокерских счетов.
• Демократичные комиссии. За сделки с российскими бумагами они составляют от 0.057%, с иностранными акциями – от 0.09%, а с валютой – от 0.01%.
• Программа лояльности. Она позволяет получать бонусные баллы за оплату комиссии брокера, рекомендации компании друзьям, участие в акциях и мероприятия, а затем менять их на покупку подарков по курсу 1 балл = 1 рубль.
• Возможность торговли на биржи без изучения сложных программ. Инвесторам доступен удобный личный кабинет и специальное приложение для мобильных устройств.

Альфа-Банк

Физическое лицо через Альфа-Банк может открыть ИИС в дочерней управляющей компании «Альфа-Капитал». Она занимается управлением финансами с 1992 года и имеет множество наград от профильных организаций.

Все управление активами управляющая компания берет на себя. Для этого она собирает команду профессиональных аналитиков и других специалистов. Клиенту достаточно только выбрать одну из предложенных стратегий в соответствии со своими предпочтениями по ценным бумагам и желания рисковать.

Для контроля за счетом, получения поддержки по вопросам инвестиций клиенту предоставляется доступ к личному кабинету. Никакие дополнительные программы изучать не требуется. Открыть ИИС можно онлайн. Важно понимать, что доход от инвестиций управляющая компания не гарантирует.

Сбербанк

Сбербанк – крупнейший банк России. Он оказывает не только банковские, но и брокерские услуги для своих клиентов. Открыть индивидуальный инвестиционный счет в нем можно дистанционно при наличии договора на обслуживание любой карточки. В остальных случаях документы надо подписать в одном из офисов, где предложена данная категория услуг.

Плюсы обслуживания ИИС в Сбербанке

• Для удобного управления средствами доступно мобильное приложение для ИИС Сбербанк Инвестор. В нем можно контролировать портфель, средства и совершать сделки со всеми основными бумагами.
• Невысокие комиссии. По операциям на фондовом рынке они составят от 0.018%.
• Высокая надежность. Более 50% акция Сбербанка находится в собственности ЦБ РФ и проблемы с ним маловероятны.
• Доступны инвестиционные советы. Они предлагаются клиентам в приложении после прохождения тестирования и определения риск-профиля.

Советуем прочитать: Обзор приложения Сбербанк Инвестор — условия, плюсы и минусы, подводные камни

ВТБ

ВТБ – еще один банк с государственным участием, предлагающий брокерское обслуживание ИИС. Открыть счет можно онлайн или при обращении в банковский офис. Выбирая этого брокера, клиент также получает целый набор плюсов:

• Низкие комиссии. За операции на фондовом рынке они составляют от 0.015%.
• Удобное совершение сделок и контроль за портфелем. Для этих целей можно установить приложение «ВТБ Мои Инвестиции».
• Бесплатный доступ к аналитической информации, инвестиционным идеям. А также клиентам предлагаются советы автоматизированной системы робоэдвайзер.
• Бесплатное пополнение счета. Для этого можно воспользоваться карточкой банка ВТБ.

Рекомендуем прочитать: Как пользоваться и заработать в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Сравнение брокеров — какого выбрать для ИИС?

ТОП-брокеры для ИИС предлагают различные условия обслуживания и тарифы. У них также различаются инструменты для управления счетом.

Поможет сравнить предложения таблица в Excel или на бумаге. В нее надо внести все плюсы и минусы разных компаний именно для своей ситуации. Это позволит наглядно выбрать лучший вариант с учетом всех нюансов. Но желательно также изучить отзывы реальных клиентов.

Оптимальным для большинства клиентов будет открытие индивидуального инвестиционного счета в компании Тинькофф Инвестиции или БКС Брокер. Они предлагают самостоятельное совершение операций, удобные приложения и личные кабинеты для совершения сделок и оптимальные тарифы. А для открытия счета в них необязательно даже выходить из дома.

Надежность компаний БКС Брокер и Тинькофф Инвестиции сомнений также не вызывает. Они имеют богатый опыт работы на финансовом рынке РФ и тесно связаны с одноименными банками, имеющими хорошие показатели финансовой устойчивости.

Можно ли сменить, поменять брокера или перенести ИИС?

Довольно часто клиент изначально не задумывается, где открыть ИИС, а действует спонтанно, открывая счет в первой предложенной компании. Но иметь несколько ИИС не разрешает закон и открыть сразу счет у другого брокера не получится. Теоретически индивидуальный инвестиционный счет закон разрешает переносить на обслуживание к другому брокеру. Правда, придется учитывать, следующие моменты:

• Заранее надо уточнить возможность переноса у принимающего брокера. Не все компании разрешают такую операцию.
• Перевести получиться только ценные бумаги. Деньги придется сначала вывести или потратить на приобретение активов.
• На всю процедуру будет дан 1 месяц. Если после этого окажется, что старый инвестиционный счет не закрыт, то право на налоговый вычет окажется утрачено.
• За перевод ценных бумаг от одного брокера к другому может взиматься комиссия. Ее размеры надо уточнять как на стороне отправителя, так и на стороне получателя.
• Если вычет еще не был получен, то иногда проще и выгоднее продать бумаги, закрыть счет, а затем заключить новый договор на ИИС с другой компанией и уже на нем заново формировать портфель.

Лучшие брокеры для ИИС в 2024 году позволяют открыть инвестиционный счет и начать вкладывать сбережения на фондовом рынке без изучения сложных программ или бумажной волокиты. Многие компании существенно улучшили тарифы и условия для клиентов за последнее время, что позволяет получать большую выгоду от инвестиций. Но все же инвестору надо выбирать брокера с учетом своих индивидуальных потребностей и желаний.